KYC означает «правила проверки клиентов», их станут использовать биржи, банки и остальные компании которые станут работать с деньгами полученных от частных лиц.

Так kyc это что же такое? Главная идея KYC указывает на выполнение следующих шагов:

  • Прежде всего, происходит идентификация клиента;
  • Специалисты должны знать, на каких основаниях выполняется процедура;
  • Главная идея операции и её риски.

KYC считается, выполнено, если учреждения получают четкие ответы на данные вопросы. Специально для этого клиент должен предоставить документы с личной информацией.

Документы

Список документов, которые относятся к KYC, станет зависеть только от предстоящего сотрудничества. Но могут пригодиться и другие документы, учитывая деятельность по счету:

  • Если нужно открыть зарплатный счет тогда просят справку с работы;
  • Порой необходим контракт, чтобы подтвердить законность полученных денег для ФОПа.

Как выполняется KYC?

  • Каждый клиент, который хочет получить услуги от финансовой организации должен заполнить бланк заявления, сюда вносят вопросы, которые относятся напрямую к KYC. Только они могут предусматриваться и в отдельной анкете;
  • Дальше компания станет обрабатывать полученную информацию, в итоге её подтверждают либо отказывают.

Для чего необходима KYC?

Прежде всего, KYC была разработана, чтобы защитить финансовые учреждения от мошенничества. Особенно она защитит от финансирования терроризма либо отмывания денег.

Процедура станет добывать полную информацию о клиенте, её должно быть достаточно, чтобы решить сотрудничество. Только необходимо:

  • Верно, идентифицировать контрагента, чтобы понять суть его работы;
  • Установить каким образом он станет сотрудничать с учреждением, и какие инструменты будет использовать;
  • Служба безопасности – устанавливается вероятность вовлечения клиента в наказанной деятельности;
  • Установить тип также и количество транзакции выполненные клиентом;
  • Следить за необычными клиентскими транзакциями;
  • Обеспечивать, чтобы были выполнены требования государственных органов в области противодействия отмывания денег.

Из всех указанных пунктов, которые составляют КУС, создается портрет клиента, только он не статичен, его периодически будут дополнять информацией уже по мере развития сотрудничества и работы клиента.




Читайте:


Коррупционные скандалы в мире:

Как пресекли финансовые пирамиды

News image

Размышляя над всем этим, думаю, что ужесточением наказаний коррупцию в Китае удалось если не пресечь, то обуздать. В 1994 году, когда я работал в Китае и нача...

Cкандал в Китае: в Интернет попало видео о том, как чиновники развлекаются за счет населения

News image

В Китае правительственный чиновник был уволен после того, как в Интернете разместили видео о поездке 13 официальных лиц в Африку и на Ближний Восток. На запис...

Шанхайский писатель: Коррупция является угрозой китайской нации

News image

Известный шанхайский писатель Ша Есинь опубликовал статью, в которой говорит, что коррупция в Китае уже достигла крайне опасной степени для китайской нации. ...

Коррупция в КНР

News image

Коррупция сопровождает человечество с древнейших времён. Наказание за взяточничество предусматривалось ещё законами Хаммурапи (4 тыс. лет назад), установленно...

Американский губернатор, уволенный за коррупцию, решил заработать на мемуарах

News image

Бывший губернатор штата Иллинойс Род Благоевич, лишившийся должности в связи с обвинениями в попытке продать место в Сенате США, подписал контракт на создание...

Авторизация



История коррупции:

Почему коррупция поразила Запад, но не поразили Восток

News image

Хорошо известно, сколь по-разному сложились судьбы Западной Римской империи, исчезнувшей в V в. н.э., и Восточной Римской импери...

Коррупция, гражданская война и распад Византии в VII ве

News image

Конечно, было бы совершенно неверным возлагать всю вину за произошедший разгул коррупции, за уничтожение части населения, за раз...

Коррупция в эпоху Юлиев-Клавдиев (конец I в. до н.э. –

News image

Эпоха поздней Римской республики, стала первым, но не единственным периодом сильной коррупции в долгой истории Древнего Рима. Не...

PATHWAY_MSG   ГлавнаяНовостиЧто означает KYC?