KYC означает «правила проверки клиентов», их станут использовать биржи, банки и остальные компании которые станут работать с деньгами полученных от частных лиц.

Так kyc это что же такое? Главная идея KYC указывает на выполнение следующих шагов:

  • Прежде всего, происходит идентификация клиента;
  • Специалисты должны знать, на каких основаниях выполняется процедура;
  • Главная идея операции и её риски.

KYC считается, выполнено, если учреждения получают четкие ответы на данные вопросы. Специально для этого клиент должен предоставить документы с личной информацией.

Документы

Список документов, которые относятся к KYC, станет зависеть только от предстоящего сотрудничества. Но могут пригодиться и другие документы, учитывая деятельность по счету:

  • Если нужно открыть зарплатный счет тогда просят справку с работы;
  • Порой необходим контракт, чтобы подтвердить законность полученных денег для ФОПа.

Как выполняется KYC?

  • Каждый клиент, который хочет получить услуги от финансовой организации должен заполнить бланк заявления, сюда вносят вопросы, которые относятся напрямую к KYC. Только они могут предусматриваться и в отдельной анкете;
  • Дальше компания станет обрабатывать полученную информацию, в итоге её подтверждают либо отказывают.

Для чего необходима KYC?

Прежде всего, KYC была разработана, чтобы защитить финансовые учреждения от мошенничества. Особенно она защитит от финансирования терроризма либо отмывания денег.

Процедура станет добывать полную информацию о клиенте, её должно быть достаточно, чтобы решить сотрудничество. Только необходимо:

  • Верно, идентифицировать контрагента, чтобы понять суть его работы;
  • Установить каким образом он станет сотрудничать с учреждением, и какие инструменты будет использовать;
  • Служба безопасности – устанавливается вероятность вовлечения клиента в наказанной деятельности;
  • Установить тип также и количество транзакции выполненные клиентом;
  • Следить за необычными клиентскими транзакциями;
  • Обеспечивать, чтобы были выполнены требования государственных органов в области противодействия отмывания денег.

Из всех указанных пунктов, которые составляют КУС, создается портрет клиента, только он не статичен, его периодически будут дополнять информацией уже по мере развития сотрудничества и работы клиента.




Читайте:


Коррупционные скандалы в мире:

Коррупция в мире

News image

В прошлом месяце на новостные ленты попали занятные сообщения о том, что на юге Китая в партийной школе для госслужащих появились специальные занятия, помогаю...

В Китае сотне чиновников грозит наказание за коррупцию

News image

В Китае с января по ноябрь 2009 года более 100 тысяч чиновников привлечены к ответственности за грубые дисциплинарные нарушения и коррупцию. Об этом сообщило ...

Коррупция в США(люди везде одинаковые)

News image

Экономисты из Университета Джорджа Мейсона и Университета Западной Вирджинии сделали любопытный вывод: чем больше американское государство выделяет денег на л...

Благоевич отказался назначать нового сенатора от Иллинойса

News image

Губернатор штата Иллинойс Род Благоевич, обвиняемый в коррупции, не станет назначать сенатора на освободившееся после ухода Барака Обамы место, передает AFP с...

Коррупция уничтожит в Китае коммунизм

News image

Если раньше Британская империя подрывала могущество Китая с помощью опиума, то теперь у акул мирового капитализма появился новый способ ликвидировать основу...

Авторизация



История коррупции:

Глобализация в истории и ее связь с коррупцией

News image

Прежде чем продолжить рассмотрение истории коррупции, мне необходимо дать Вам краткое представление о том важном явлении, которо...

«Золотой век» олигархии

News image

Именно такой период полного хаоса наступил в Римской империи в III веке, который называют «веком 30 тиранов» . Повсюду свирепств...

Коррупция в Восточной Римской империи (Византии) в V-VI

News image

Византия в массовом сознании, особенно на Западе, воспринимается как одно из наиболее коррумпированных государств, существовавши...

PATHWAY_MSG   ГлавнаяНовостиЧто означает KYC?