KYC означает «правила проверки клиентов», их станут использовать биржи, банки и остальные компании которые станут работать с деньгами полученных от частных лиц.

Так kyc это что же такое? Главная идея KYC указывает на выполнение следующих шагов:

  • Прежде всего, происходит идентификация клиента;
  • Специалисты должны знать, на каких основаниях выполняется процедура;
  • Главная идея операции и её риски.

KYC считается, выполнено, если учреждения получают четкие ответы на данные вопросы. Специально для этого клиент должен предоставить документы с личной информацией.

Документы

Список документов, которые относятся к KYC, станет зависеть только от предстоящего сотрудничества. Но могут пригодиться и другие документы, учитывая деятельность по счету:

  • Если нужно открыть зарплатный счет тогда просят справку с работы;
  • Порой необходим контракт, чтобы подтвердить законность полученных денег для ФОПа.

Как выполняется KYC?

  • Каждый клиент, который хочет получить услуги от финансовой организации должен заполнить бланк заявления, сюда вносят вопросы, которые относятся напрямую к KYC. Только они могут предусматриваться и в отдельной анкете;
  • Дальше компания станет обрабатывать полученную информацию, в итоге её подтверждают либо отказывают.

Для чего необходима KYC?

Прежде всего, KYC была разработана, чтобы защитить финансовые учреждения от мошенничества. Особенно она защитит от финансирования терроризма либо отмывания денег.

Процедура станет добывать полную информацию о клиенте, её должно быть достаточно, чтобы решить сотрудничество. Только необходимо:

  • Верно, идентифицировать контрагента, чтобы понять суть его работы;
  • Установить каким образом он станет сотрудничать с учреждением, и какие инструменты будет использовать;
  • Служба безопасности – устанавливается вероятность вовлечения клиента в наказанной деятельности;
  • Установить тип также и количество транзакции выполненные клиентом;
  • Следить за необычными клиентскими транзакциями;
  • Обеспечивать, чтобы были выполнены требования государственных органов в области противодействия отмывания денег.

Из всех указанных пунктов, которые составляют КУС, создается портрет клиента, только он не статичен, его периодически будут дополнять информацией уже по мере развития сотрудничества и работы клиента.




Читайте:


Коррупционные скандалы в мире:

Коррупционный скандал в Латвии: взятки давали майбахами

News image

Генпрокурор Латвии Янис Майзитис направил заявление в KNAB, чтобы там провели расследование на предмет возможных взяток, полученных должностными лицами Рижско...

Коррупция уничтожит в Китае коммунизм

News image

Если раньше Британская империя подрывала могущество Китая с помощью опиума, то теперь у акул мирового капитализма появился новый способ ликвидировать основу...

Чем доклады о ситуации с коррупцией могут помочь интересам Америки

News image

Однако как эти доклады будут служить американским интересам? Во-первых, разоблачение коррупции может снизить риски в области безопасности. Если бы мы го...

Коррупция в КНР

News image

Коррупция сопровождает человечество с древнейших времён. Наказание за взяточничество предусматривалось ещё законами Хаммурапи (4 тыс. лет назад), установленно...

Экс-губернатор Иллинойса заявил, что он чернее Обамы

News image

Экс-губернатор штата Иллинойс Род Благоевич, обвиняемый в коррупции, заявил, что он чернее Барака Обамы . Такое заявление он сделал в интервью журналу Esquir...

Авторизация



История коррупции:

«Золотой век» олигархии

News image

Именно такой период полного хаоса наступил в Римской империи в III веке, который называют «веком 30 тиранов» . Повсюду свирепств...

Коррупция в эпоху Юлиев-Клавдиев (конец I в. до н.э. –

News image

Эпоха поздней Римской республики, стала первым, но не единственным периодом сильной коррупции в долгой истории Древнего Рима. Не...

Коррупция в Византии в средние века

News image

Как указывал известный русский историк Г.Вернадский, «деление ”всемирной истории” на Древнюю историю, Историю средних веков, Нов...

PATHWAY_MSG   ГлавнаяНовостиЧто означает KYC?